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안녕하세요.
혼자 끙끙앓다가 전문가 조언을 구하고자 합니다.
자세한 상담 부탁 드리겠습니다.
1. 가족 : 남편(33), 아내(31), 딸(2)
2. 소득자: 맞벌이 부부
3. 투자 여력 : 월 800만원 예상 (Max 1000만원??)
(지출 내역을 정확히 뽑기 어려워 투자 여력만 기록합니다.)
4. 자산 현황 : 집, 차, 사업대출(11,000),
신협 예금 1년(3,000), 새마을금고 예금 1년(3,000), ELS 3년만기_6개월상환(3,000)
연금펀드(월 34_납입2개월), 노란우산(월 25_납입2개월)
5. 혼자 구성한 포트폴리오
-. 단기(~5년) : 목돈마련단기운용(ELS, 펀드) 300만원, 여행펀드 20만원
-. 중기(5년~20년) : 대출상환펀드 150만원, 사업자금마련펀드 150만원, 연금펀드 34만원
-. 장기(20년~) : 노란우산 25만원, 변액연금 100만원
-. 보험 : 남편(종신 11만원+추가 22만원 예상), 아내(종신 13만원+추가 19만원 예상)
딸(보험 4만원)
목적을 분명히 해서 투자를 하고 싶습니다.
그리고 매달 신경 안써도 되게 자동이체가 되어서 시간이 흘렀을때 아~ 이만큼 모였구나란
생각을 하고 싶습니다.
물론 관리는 해야겠죠.
변액연금, 변액유니버셜보험 등을 무조건 추천하시는건 사양하고,
위 포트폴리오에 대한 구체적인 평가(펀드에 너무 많은 돈이 몰리고, 펀드도 쪼개야하고...)
와 수정사항, 그리고 상품추천도 가능하면 부탁 드립니다
큰돈을 매달 모아야하니 어떻게 굴려야 할지 어렵네요.
적극 상담 정말 부탁 드립니다. 감사합니다. ^^ | 
